Les fonctions ERP des CRM sectoriels sont conçues pour un cabinet d'assurances dommage traditionnel. Pour le vie et les placements, elles offrent un enregistrement de base, mais les données sont incomplètes, les workflows manquent et la vue d'ensemble du groupe n'existe pas. myFaro est l'infrastructure ERP partagée qui résout cela pour tout le groupe.
La réalité dans chaque groupe : chaque cabinet repris a son propre CRM sectoriel pour le dommage, et cela peut rester ainsi. Mais pour le vie et les placements, ils ont tous le même problème : fonctions limitées, données fournisseurs lacunaires, aucune structure de groupe. myFaro est l'infrastructure partagée qui unifie tout cela.
Après trois reprises, vous avez trois CRM sectoriels qui fonctionnent correctement pour le dommage. Mais le volet vie (pension, branche 23, placements, conseil patrimonial) est différent dans chaque cabinet. La valeur se trouve dans ces portefeuilles, et elle est invisible.
Chaque cabinet a des polices vie réparties entre un module CRM limité, des fichiers Excel et la tête des conseillers. Au niveau du groupe, le portefeuille vie est invisible. Combien de primes branche 23 votre groupe gère-t-il ? Quel cabinet a le plus grand portefeuille pension ? Sans réponse.
"Je sais exactement combien de polices incendie mon groupe gère. Le portefeuille vie ? C'est une estimation que personne n'ose faire."
De nombreux groupes construisent des rapports Power BI pour reporter sur les systèmes et entités. Mais pour le vie, les données sous-jacentes sont si incomplètes et incohérentes que les tableaux de bord soulèvent plus de questions qu'ils n'en répondent. Garbage in, garbage out, même dans la plus belle visualisation.
"Nous avons passé deux mois sur un rapport Power BI pour notre portefeuille vie. Le résultat était inutilisable car les données des compagnies étaient si incohérentes."
Les données incomplètes que les compagnies fournissent pour le vie sont traitées séparément et de manière incohérente dans chaque cabinet. Un groupe, cinq versions de la même réalité. Une analyse fiable de la rentabilité, des structures de coûts ou de l'exposition est structurellement impossible sans une base de données commune et corrigée.
"Chaque fois que nous essayons d'évaluer une acquisition sur le portefeuille vie, nous nous heurtons à des données incomplètes. Nous achetons à l'aveugle."
Intégrer un nouveau cabinet dans vos processus dommage fonctionne. Mais l'onboarding du portefeuille vie (polices pension, dossiers branche 23, placements) n'a pas de processus standardisé. Chaque acquisition ramène le même chaos et dure 3 à 6 mois de trop.
"Nous savons seulement ce que nous avons acheté sur le plan vie quand nous y sommes déjà depuis 6 mois et que tout a été analysé manuellement."
Chaque cabinet utilise ses propres procédures pour le conseil vie lié à la branche 23 et aux placements, car leur CRM sectoriel ne propose aucune structure pour cela. Au niveau du groupe, votre exposition FSMA est la somme de toutes ces incohérences.
"Si la FSMA demande demain nos dossiers branche 23 sur tous les cabinets, je n'ose pas penser à ce qu'ils vont trouver."
myFaro est l'infrastructure ERP partagée que tous les cabinets de votre groupe utilisent pour le vie et les placements. Chaque cabinet conserve son CRM sectoriel pour le dommage. myFaro ajoute la couche vie manquante et standardisée, avec des données correctes et la consolidation de groupe intégrée.
myFaro enrichit et corrige les données fournisseurs vie sur tous les cabinets et les consolide dans un tableau de bord groupe. Prime vie totale, volumes branche 23, capital pension par cabinet, des données aujourd'hui invisibles ou peu fiables.
Cas pratique : un groupe de 4 cabinets voit pour la première fois au niveau du groupe le portefeuille vie complet : quel cabinet performe le mieux, où se situent les lacunes de conformité. Les décisions prises auparavant au feeling sont maintenant basées sur des faits.
Définissez un standard de groupe pour le conseil pension, le suivi branche 23 et les dossiers patrimoniaux. Chaque cabinet travaille de façon autonome dans son CRM sectoriel pour le dommage, mais toujours dans la même structure myFaro pour le vie. Uniformité sans perturber les façons de travailler existantes.
Cas pratique : le groupe définit un flux de conseil pension standard avec une documentation (Assur)MiFID standardisée. Tous les cabinets l'appliquent depuis myFaro. Résultat : 80% de temps en moins nécessaire pour l'intégration du portefeuille vie d'un cabinet repris.
Lorsque vous reprenez un nouveau cabinet, le portefeuille vie complet entre directement dans l'infrastructure myFaro. Pas d'inventaire manuel de fichiers Excel et de données fournisseurs incomplètes. La due diligence pour la reprise suivante commence avec des données fiables dès le premier jour.
Cas pratique : un groupe a onboardé le portefeuille vie complet de leur cinquième acquisition en 60 jours ouvrables. L'an dernier, un inventaire similaire prenait 4 mois, et les données restaient peu fiables après.
myFaro importe les données vie et placements directement de toutes les compagnies, les enrichit et les corrige de façon centralisée, et les rend disponibles via des tableaux de bord intégrés. Plus de Power BI sur des exports CRM incohérents, mais des analyses fiables de rentabilité, structures de coûts et exposition de portefeuille au niveau du groupe.
Cas pratique : un groupe veut savoir quelle est leur exposition à un fonds spécifique sur tous les portefeuilles et cabinets. Dans myFaro, c'est un filtre de 10 secondes. Lier cette segmentation à une campagne Mailchimp ciblée génère directement des revenus mesurables.
Un standard de conformité pour la branche 23, le conseil pension et le conseil vie lié aux placements, déployé sur tous les cabinets via myFaro. La piste d'audit FSMA pour le volet vie est toujours disponible pour chaque cabinet, car l'ERP la structure dès le départ.
Cas pratique : un groupe de 6 cabinets subit une inspection FSMA pour sa distribution branche 23. Grâce à myFaro, le responsable conformité peut constituer un dossier groupe complet en 20 minutes. Auparavant, cela prenait 3 semaines de travail.
La force de données vie correctes et centralisées ne réside pas dans le rapport, mais dans ce que vous en faites. myFaro combine des données fiables, des analyses de rentabilité et de coûts avec des tableaux de bord qui rendent les opportunités tangibles.
Quels cabinets sont rentables sur le vie ? Où se situe la marge dans votre mix produits ? Quels conseillers performent sous la moyenne du groupe ? myFaro vous donne les réponses à des questions aujourd'hui sans réponse en raison de données lacunaires.
Filtrez en 10 secondes tous les clients exposés à un fonds, une compagnie ou une catégorie de produits spécifique, sur tous les cabinets. Une analyse qui n'existait pas ou prenait des semaines, est maintenant un clic.
Vous voyez dans myFaro que 340 clients répartis sur 4 cabinets sont exposés à un fonds que vous souhaitez restructurer. Avec un seul export, vous liez cette segmentation à une campagne Mailchimp ciblée. Les conseillers reçoivent une raison personnalisée de prendre contact. Le résultat : une conversion mesurable directement traceable aux données dans myFaro.
Une plateforme cohérente avec consolidation de groupe, autonomie locale et conformité intégrée.
Niveau groupe et cabinet pour le vie et les placements sur base de données fournisseurs correctes et enrichies. Drill-down par conseiller.
Standards de groupe pour le conseil pension, le suivi branche 23 et les dossiers patrimoniaux avec autonomie locale par cabinet.
Prime, marge et cross-sell pour le vie et les placements par cabinet, conseiller et catégorie de produits. Fiable et en temps réel.
Processus standardisé pour le portefeuille vie des cabinets repris. Opérationnel en jours, pas en mois.
Une structure de conformité pour la branche 23 et le conseil lié aux placements sur tous les cabinets. Piste d'audit FSMA automatique.
Le directeur du groupe voit le portefeuille vie consolidé ; le manager de cabinet voit son propre cabinet ; le conseiller voit ses dossiers. Correct et hiérarchisé.
Résultats concrets mesurés auprès de groupes multi-cabinets qui ont déployé myFaro sur leur structure complète.
myFaro nous permet de suivre uniformément sur tous les cabinets les dossiers vie et placements complexes qui étaient auparavant ingérables. Les données fournisseurs que nous recevons pour le vie ont toujours été un problème, incomplètes et incohérentes. myFaro résout cela. La vue d'ensemble groupe de notre portefeuille vie nous donne des insights que nous n'avions tout simplement pas auparavant.
Les questions les plus fréquentes sur la façon dont myFaro s'intègre dans une structure multi-cabinets.
Demandez une démo personnalisée. Nous vous montrons comment myFaro ajoute la couche ERP vie à votre structure de groupe, à côté des CRM sectoriels que vos cabinets utilisent déjà.
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