De ERP-functies in sector-CRM's zijn gebouwd voor een traditioneel schadeverzekeringskantoor. Voor leven en beleggingen bieden ze basisregistratie, maar de data is onvolledig, de workflows ontbreken en het groepsoverzicht bestaat niet. myFaro is de gedeelde ERP-infrastructuur die dit oplost voor de hele groep.
De realiteit in elke groep: elk overgenomen kantoor heeft zijn eigen sector-CRM voor BOAR, en dat mag zo blijven. Maar voor leven en beleggingen hebben ze allemaal hetzelfde probleem: beperkte functies, gebrekkige aanbiederdata, geen groepsstructuur. myFaro is de gedeelde infrastructuur die dit unificeert.
Na drie overnames heeft u drie sector-CRM's die elk redelijk werken voor BOAR. Maar het leven-luik (pensioen, tak23, beleggingen, vermogensadvies) is bij elk kantoor anders. De waarde zit in die portefeuilles en die is onzichtbaar.
Elk kantoor heeft leven-polissen verspreid over een beperkte CRM-module, Excel-bestanden en de hoofden van adviseurs. Op groepsniveau is de leven-portefeuille onzichtbaar. Hoeveel tak23-premie beheert uw groep? Welk kantoor heeft de grootste pensioenportefeuille? Onbeantwoordbaar.
"Ik weet exact hoeveel brandpolissen mijn groep beheert. De leven-portefeuille? Dat is een schatting die niemand durft te maken."
Veel groepen bouwen Power BI-rapportages om over systemen en entiteiten heen te rapporteren. Maar voor leven is de onderliggende data zo onvolledig en inconsistent dat de dashboards meer vragen oproepen dan ze beantwoorden. Garbage in, garbage out, ook in de mooiste visualisatie.
"We hebben twee maanden gestoken in een Power BI-rapport voor onze leven-portefeuille. Het resultaat was onbruikbaar omdat de data van de maatschappijen zo inconsistent was."
De onvolledige data die maatschappijen aanleveren voor leven wordt bij elk kantoor apart en inconsistent verwerkt. Één groep, vijf versies van dezelfde realiteit. Betrouwbare analyse van rendabiliteit, kostenstructuren of blootstelling is structureel onmogelijk zonder een gemeenschappelijke, gecorrigeerde databasis.
"Elke keer dat we een acquisitie proberen te valueren op leven-portefeuille, stoten we op incomplete data. We kopen blind."
Een nieuw kantoor integreren in uw BOAR-processen lukt. Maar de leven-portefeuille onboarden (pensioenpolissen, tak23-dossiers, beleggingen) heeft geen gestandaardiseerd proces. Elke acquisitie brengt opnieuw dezelfde chaos mee en duurt 3 tot 6 maanden te lang.
"We weten pas wat we gekocht hebben op het vlak van leven als we er al 6 maanden in zitten en alles handmatig hebben uitgespit."
Elk kantoor hanteert eigen procedures voor tak23- en beleggingsgerelateerd leven-advies, want hun sector-CRM biedt hier geen structuur voor. Op groepsniveau is uw FSMA-blootstelling de optelsom van al die inconsistenties.
"Als de FSMA morgen onze tak23-dossiers opvraagt over alle kantoren, durf ik er niet aan te denken wat ze zullen vinden."
myFaro is de gedeelde ERP-infrastructuur die alle kantoren in uw groep gebruiken voor leven en beleggingen. Elk kantoor behoudt zijn sector-CRM voor BOAR. myFaro voegt de ontbrekende, gestandaardiseerde leven-laag toe, met correcte data en groepsconsolidatie ingebouwd.
myFaro verrijkt en corrigeert de aanbiederdata voor leven over alle kantoren heen en consolideert ze in één groepsdashboard. Totale leven-premie, tak23-volumes, pensioenkapitaal per kantoor, data die vandaag onzichtbaar of onbetrouwbaar is.
Praktijkvoorbeeld: een groep van 4 kantoren ziet voor het eerst op groepsniveau de volledige leven-portefeuille: welk kantoor draait het sterkst, waar de compliance-hiaten zitten. Beslissingen die vroeger op gevoel werden genomen, worden nu op feiten gebaseerd.
Definieer één groepsstandaard voor pensioenadvies, tak23-opvolging en vermogensdossiers. Elk kantoor werkt autonoom in zijn eigen sector-CRM voor BOAR, maar altijd binnen dezelfde myFaro-structuur voor leven. Uniformiteit zonder de bestaande werkwijzen te verstoren.
Praktijkvoorbeeld: de groep definieert één standaard pensioenadviesflow met gestandaardiseerde (Assur)MiFID-documentatie. Alle kantoren passen deze toe vanuit myFaro. Resultaat: 80% minder tijd nodig bij integratie van de leven-portefeuille van een overgenomen kantoor.
Wanneer u een nieuw kantoor overneemt, stapt de volledige leven-portefeuille direct in de myFaro-infrastructuur. Geen manuele inventarisatie van Excel-bestanden en onvolledige aanbiederdata. De due diligence bij de volgende overname begint met betrouwbare data van dag één.
Praktijkvoorbeeld: een groep onboardde de volledige leven-portefeuille van hun vijfde acquisitie in 60 werkdagen. Vorig jaar kostte een vergelijkbare inventarisatie 4 maanden, en de data was na afloop nog steeds onbetrouwbaar.
myFaro importeert de leven- en beleggingsdata rechtstreeks van alle maatschappijen, verrijkt en corrigeert ze centraal, en stelt ze beschikbaar via geïntegreerde dashboards. Geen Power BI meer boven inconsistente CRM-exports, maar betrouwbare analyses van rendabiliteit, kostenstructuren en portefeuilleblootstelling op groepsniveau.
Praktijkvoorbeeld: een groep wil weten hoe groot hun blootstelling is aan één specifiek fonds over alle portefeuilles en kantoren heen. In myFaro is dat een filter van 10 seconden. Die segmentatie koppelen aan een gerichte Mailchimp-campagne levert direct meetbare omzet op.
Één compliance-standaard voor tak23, pensioenadvies en beleggingsgerelateerd leven-advies, uitgerold over alle kantoren via myFaro. De FSMA-audit trail voor het leven-luik is altijd beschikbaar voor elk kantoor, want de ERP structureert het van bij het begin.
Praktijkvoorbeeld: een groep met 6 kantoren ondergaat een FSMA-inspectie voor haar tak23-distributie. Dankzij myFaro kan de compliance-verantwoordelijke in 20 minuten een volledig groepsdossier samenstellen. Vroeger duurde dit 3 werkweken.
De kracht van correcte, gecentraliseerde leven-data zit niet in het rapport, maar in wat u ermee doet. myFaro combineert betrouwbare data, rendabiliteits- en kostenanalyses met dashboards die opportuniteiten tastbaar maken.
Welke kantoren zijn winstgevend op leven? Waar zit de marge in uw productmix? Welke adviseurs presteren onder het groepsgemiddelde? myFaro geeft u de antwoorden op vragen die vandaag onbeantwoordbaar zijn door gebrekkige data.
Filter in 10 seconden alle klanten met blootstelling aan een specifiek fonds, maatschappij of productcategorie, over alle kantoren heen. Een analyse die vroeger niet bestond of weken kostte, is nu een klik.
U ziet in myFaro dat 340 klanten verspreid over 4 kantoren blootgesteld zijn aan een fonds dat u wilt herstructureren. Met één export koppelt u die segmentatie aan een gerichte Mailchimp-campagne. Adviseurs krijgen een gepersonaliseerde aanleiding om contact op te nemen. Het resultaat: een meetbare conversie die rechtstreeks terug te leiden is naar de data in myFaro.
Één consistent platform met groepsconsolidatie, lokale autonomie en compliance ingebouwd.
Groeps- en kantoorniveau voor leven en beleggingen op basis van correcte, verrijkte aanbiederdata. Drill-down naar adviseur.
Groepsstandaarden voor pensioenadvies, tak23-opvolging en vermogensdossiers met lokale autonomie per kantoor.
Premie, marge en cross-sell voor leven en beleggingen per kantoor, adviseur en productcategorie. Betrouwbaar en in real-time.
Gestandaardiseerd proces voor de leven-portefeuille van overgenomen kantoren. Operationeel in dagen, niet maanden.
Één compliance-structuur voor tak23 en beleggingsgerelateerd advies over alle kantoren. Automatische FSMA-audit trail.
Groepsdirecteur ziet de geconsolideerde leven-portefeuille; kantoormanager zijn eigen kantoor; adviseur zijn dossiers. Correct en gelaagd.
Concrete resultaten gemeten bij multi-kantoor groepen die myFaro hebben uitgerold over hun volledige structuur.
myFaro laat ons toe om de complexe leven- en beleggingsdossiers die vroeger onbeheersbaar waren, nu uniform op te volgen over alle kantoren. De aanbiederdata die we krijgen voor leven was altijd een probleem, onvolledig en inconsistent. myFaro lost dat op. Het groepsoverzicht van onze leven-portefeuille geeft ons inzichten die we eerder simpelweg niet hadden.
De meest gestelde vragen over hoe myFaro past binnen een multi-kantoor structuur.
Vraag een gepersonaliseerde demo aan. We tonen u hoe myFaro de leven-ERP-laag toevoegt aan uw groepsstructuur, naast de sector-CRM's die uw kantoren al gebruiken.
Vraag mijn gepersonaliseerde demo