ONTDEK HOE JE MET MYFARO VOORSPRONG
NEEMT OP DE CONCURRENTIE ...

SPRING NU OP DE DIGITALE TREIN

Commercieel krachtig

Het bieden van inzicht en het inzetten op advies leidt tot een aantoonbaar betere klantenbinding en dus voor langere, stabielere en bijkomende inkomstenstromen. Het automatisch en consistent identificeren en opvolgen van nieuwe opportuniteiten levert een absolute meerwaarde in je advies- en verkoopsproces.

Digitaal en efficiënt

Liquide portefeuilles worden regelmatig ingelezen en een uitgebreide fondsendatabank past dagelijks de koersen aan. Op die manier heb jij en je eindklant op elk moment en overal een overzicht van de laatste stand van zaken. Informatie en documenten worden op 1 plaats aangepast, digitaal uitgewisseld, en afgetekend.

Zorgeloos compliant

De volledig geïntegreerde AssurMiFID ondersteuning van de ken-je-klant fase en de behoefteanalyse, tot en met het formuleren van het advies en het opmaken voorstellen maakt van compliance een verkoopstool in plaats van een administratieve nachtmerrie. Je informatieplicht is altijd voldaan.

Hoe werkt het precies?

We hebben de voornaamste functionaliteiten van myFaro voor jou hier samengevat. Wil je meer details, schrijf je dan in voor één van onze info-sessie.

Je klanten krijgen een volledig digitaal en steeds actueel overzicht van hun portefeuille, zowel varia als leven, met up-to-date standen van de reserves, inclusief een dagelijkse update van alle fondsen. En dit over alle maatschappijen heen. Je kan ook het onroerend en zakelijk vermogen van de klant documenteren en informatie uit Sigedis (myPension, myCareer en myMinfin) opladen.. Je advies is nu gebaseerd op het volledige financiële plaatje van de klant.

myFaro zorgt niet alleen voor een globaal “overzicht” van het gezinsvermogen, maar verschaft eveneens “inzicht” in dit vermogen. Door projecties te maken en analyses te draaien worden de risico’s gekoppeld aan de belangrijkste levensmomenten van het gezin zoals invaliditeit, overlijden en pensionering blootgelegd. Hierbij wordt steeds rekening gehouden met de fiscaliteit van alle levensverzekeringen, inclusief de 80% regel. De berekening van de verwachte erfenisrechten maakt het plaatje tenslotte compleet.

Dankzij de analyses rond gezinsbescherming, overlijden, invaliditeit en pensioenopbouw is je klant veel beter geïnformeerd. De uitgebreide fiscale optimalisatiemodules, samen met jouw profesioneel en gericht advies, maken dat zij beter beschermd is en dit op de meest gunstige manier kan realiseren. Met myFaro ben je in staat alle domeinen van de financiële advisering te behandelen en word je ondersteund bij het aanboren van nieuwe domeinen, het verbreden en verdiepen van je advies. myFaro is ook een differentiator in het aanwerven van nieuwe klanten.

Portefeuilles van verzekeringen en beleggingen worden regelmatig ingelezen en een uitgebreide fondsendatabank past dagelijks de koersen aan. En dit alles zonder manuele tussenkomst en overbodig maatwerk. Informatie en documenten worden op 1 plaats aangepast, digitaal uitgewisseld en afgetekend, ook met andere adviseurs zoals boekhouders. Dit betekent voor jou: absolute tijdwinst dankzij een uniform verwerkingsproces voor alle medewerkers op vlak van zowel de volledige pre-sales als de rapportering. De volledig geïntegreerde AssurMiFID ondersteuning maakt van compliance een verkoopstool in plaats van een administratieve nachtmerrie. Aan je informatieplicht is altijd voldaan door het automatisch genereren van bemiddelingsfiches met bijhorende essentiële informatiedocumenten (KID). Tenslotte wordt het volledige proces, inclusief de handtekening de klant, van A tot Z gelogd.

Om het beste uit myFaro te halen en het terugverdieneffect te maximaliseren bieden we een uitgebreid opleidings- en begeleidingstraject aan. Hier behandelen we zowel technische als commerciële vaardigheden. Via een persoonlijke begeleiding ontwikkelen we samen een gedetailleerd actieplan en breng je de opgedane kennis snel in de praktijk zodat je organisatie zo snel mogelijk de vruchten plukt van myFaro.

Wie zijn we

Een klein maar ervaren team dat met beide voeten in de praktijk staat.

myFaro

Vervoeg ons team

Bouw mee aan een revolutie in persoonlijk financieel advies.

FULL STACK DEVELOPER

ABOUT THE JOB

We are looking for a full-stack developer to architect, build and deploy the next generation of our software platform. We have completed a redesign of our user interface and need you to work with us to turn that dream into reality. You will:

  • Prototype and develop scalable and reliable software, from the database up to the client interface and the API
  • Decide on our next-generation UI framework (React/Angular)
  • Design and run an AWS-driven scalable cloud architecture
  • Enforce quality through test-driven development
  • Ensure maintainability by documenting code and solution
  • Translate business requirements in a robust, performant and secure technical solution

KEEP READING IF YOU...

  • Have experience as a software developer ready to make a leap of faith by joining a small software start-up.
  • Have experience building software systems and API's on our stack (Ruby-on-Rails, MongoDB, AWS).
  • Are genuinely excited by new technology, processes and methodologies. You love sharing them, inspiring and enthusing your colleagues and clients.
  • Speak and write Dutch and English fluently. Knowledge of French is a plus.
  • Accept and thrive on a high level of autonomy.

ON A PERSONAL LEVEL WE ARE LOOKING FOR A COLLEAGUE WHO SHARES OUR VALUES.

  • Ownership: Working at myFaro means accepting a high level of autonomy. You take ownership and show the ability to decide and act for the good of the company. At myFaro there’s time to experiment and budget to develop yourself.
  • Integrity: Stick to your values, even when it doesn’t pay off in the short term. We rely on trust and openness, internally and with our customers, which in turn relies on your integrity.
  • Agility: We are permanently under construction. Observing, adapting and improving is in our nature. We are always looking for a better solution, always ready for the next step, pragmatic and committed to move forward.
  • Team: As individuals we are bright and talented, as a team we’re unbeatable. We are open and positive, constructive and honest. We help and inspire our colleagues to do their best work.

FOUR REASONS TO APPLY RIGHT NOW

  • A position with impact in a fast-growing start-up. You will effectively be employee #1.
  • Informal atmosphere with an ambitious crew.
  • Flexible hours and opportunities to work remotely.
  • The chance to leave your mark on how Belgian families achieve financial peace of mind.

APPLY NOW

myFaro in het nieuws

Volg hier de laatste nieuwtjes over myFaro.

Genereer leads voor jouw kantoor met de nieuwe Pension Gap App

  • Bart
  • 21 sep 2021

Waar myFaro voornamelijk wordt ingezet om de bestaande portefeuille leven op een meer efficiënte en adviesgerichte manier te beheren is de nieuwe lead generator 100% om nieuwe klanten aan te trekken rond het thema pensioenopbouw.

myFaro integreert met Vivium Life-Connect voor IPT Simulaties

  • Bart
  • 14 sep 2021

Met de introductie van het nieuwe Life-Connect platform is er nu de mogelijkheid om vanuit myFaro een IPT-simulatie te laten maken in Life-Connect op basis van de informatie die al in myFaro aanwezig is. Op die manier vloeit het IPT pre-sales proces in myFaro naadloos over in het afsluiten van de polis bij Vivium in Life-Connect. U krijgt meer mogelijkheden en realiseert een mooie tijdswinst.

Het maximum uit myFaro halen? Ontdek hier hoe myFaro je daarbij helpt!

  • Piet
  • 05 jul 2021

Heb je beslist om myFaro in te zetten als jouw digitale kompas in Leven? Dan is het natuurlijk belangrijk om efficiënt met onze tool te werken. Alleen dan kan je er immers het maximum uithalen. Daartoe voorzien we in een uitgebreid proces van onboarding, opleiding en begeleiding.

myFaro helpt u met uw complianceverplichtingen

  • Wim
  • 15 mei 2021

Compliance is een belangrijk thema voor makelaars. Het is vaak een bron van complexe administratie, onzekerheid en uiteraard een cruciaal aandachtspunt op het vlak van uw aansprakelijkheid als makelaar. myFaro verenigt al uw complianceverplichtingen in één dossier, zodat u zich nergens zorgen over hoeft te maken.

Compliance is een verzamelterm voor verschillende verplichtingen: AssurMiFID, AML, de IDD-richtlijn … myFaro ondersteunt u bij al deze deeldomeinen en zorgt ervoor dat op kantoorniveau een gestandardiseerd proces kan worden uitgerold. Via een overzichtelijk dashboard kunnen dan weer alle acties worden opgevolgd zodat je als kantoor minder blootgesteld wordt aan risico’s van non-compliance.

La conformité est un thème important pour les courtiers. Elle est souvent source d’administration complexe, d'incertitude et constitue évidemment un point d’attention crucial dans le domaine de votre responsabilité en tant que courtier. myFaro rassemble toutes vos obligations de conformité en un seul fichier, afin que vous ne deviez plus vous soucier de rien. Lisez ici comment nous fonctionnons exactement

La conformité est un terme général rassemblant différentes obligations : AssurMiFID, AML, la directive IDD … myFaro vous soutient dans tous ces sous-domaines et veille à ce qu’un processus standardisé puisse être déployé au niveau de l’agence. Toutes les actions peuvent être suivies à l’aide d'un tableau de bord clair, afin que vous soyez moins exposé aux risques de non-conformité en tant qu’agence.

Uw Leven-portefeuille: hebt u wel een goed overzicht en inzicht?

  • Bart
  • 15 apr 2021

Als makelaar is het niet altijd eenvoudig om het overzicht van uw Leven-portefeuille te behouden, en evenmin om meteen belangrijke commerciële opportuniteiten te detecteren.

myFaro biedt u dit overzicht en inzicht in slechts enkele muisklikken. Het laat u toe om efficiënter en sneller te werken, alsook rendabeler!

myFaro wordt tweede jaar op rij als Leader benoemd op de Vivium Digital Awards!

  • Wim
  • 18 mrt 2021

Na de nominatie ook de "erkenning" van de jury van de Vivium Digital Awards. Een bevestiging dat myFaro de test met verve doorstaan heeft en als leader benoemd werd in de categorie Life. Hier zijn we zeer fier op en motiveert ons om op dezelfde gedreven manier verder te doen. Wij danken bij deze in het bijzonder al onze klanten voor de input en het gestelde vertrouwen.

Nieuwe functionaliteiten – myFaro houdt je future-proof!

  • Bart
  • 20 jun 2020

Zoals het effectieve financiële software betaamt, is myFaro continu in ontwikkeling. We voegen regelmatig nieuwe functionaliteiten toe om nog beter te kunnen inspelen op jullie vragen en de marktsituatie. Met als finaal doel: makelaars optimaal ondersteunen bij hun adviesfunctie en relatie met de eindklant. Zo blijven we samen future-proof.

  • Uitbreiding commercieel dashboard voor optimalisatie 2de pijler;
  • Bijhouden historische bewegingen en rendementen per contract/rekening/fonds;
  • Compliance: volledig op maat van de makelaar.

Recente updates, je ontdekt ze hier ...

Tijdwinst boeken, ontzorgen en online deals sluiten met myFaro

  • Bart Vanhoutte
  • 27 apr 2020

Verder kijken dan het vermogen en vertrekken vanuit de basis of in myFaro termen ‘vanuit de volledige inventaris’. Enkel zo kom je tot de kern en ontdek je wat voor jouw klant prioritair is op vlak van sparen en beleggen in hun levensfase, terwijl jij als kantoor tijdwinst boekt en gerichter advies kan geven. Dat de myFaro totaalbenadering werkt en voor klanten aanvoelt als ontzorging, delen twee financiële planners met ons. Een duo-interview met myFaro gebruikers Lieven Vandenmeersche van Cring en Pieter Verhaert van whatsmynumber.

Of hoe myFaro het hele spectrum van financieel advies bestrijkt: plannen, adviseren, optimaliseren, beleggen, verzekeren en ontzorgen.

BrokerCloud Connected & myFaro – the perfect match voor makelaars

  • Bart Vanhoutte
  • 27 apr 2020

Als professioneel makelaar optimaal klanten servicen in tijden van corona, geen sinecure. Meer dan ooit kijken we met z’n allen richting ‘digitaal’ in de verzekeringswereld. Een shift die we omarmen, al kijken we verder dan de tools. Want applicaties gaan hand in hand met persoonlijk advies, en daarin ligt de kracht van de makelaar. Bij myFaro innoveren we continu zodat financieel adviseurs nog meer toegevoegde waarde kunnen bieden. Het recente partnership met BrokerCloud Connected is daarvan het mooiste bewijs.

Piet Vandeborne vervoegt myFaro

  • Luc
  • 25 feb 2020

Wij zijn fier Piet Vandeborne te mogen verwelkomen in ons team. Piet is o.a. verantwoordelijk voor de opstart en implementatie van myFaro binnen de kantoren (=myFaro Boost). Zijn 38 jarenlange ervaring binnen de sector zal ons project nog waardevoller maken. Welkom Piet !

myFaro wint de Vivium Digital Awards

  • Bart
  • 15 okt 2019

Gisterenavond werden in Docks Dome in Brussel de felbegeerde Vivium Digital Awards uitgereikt. Met een volle zaal en topsprekers als Jo Caudron en Amid Faljaoui kunnen we spreken van een overdonderend succes. In de categorie 'Beste Project Klantentevredenheid' kwam myFaro als winnaar uit de bus. myFaro ondersteunt makelaars in hun dienst- en adviesverlening ...

Contacteer ons

Geïnteresseerd in onze dienstverlening? Wens je vrijblijvend meer informatie? Wens je deel te nemen aan een algemene info-sessie?

Schrijf me in voor een workshop

Wens je deel te nemen aan één van onze thema-workshops?

Workshop 5 - Genereer leads voor jouw kantoor met de nieuwe Pension Gap App

Waar myFaro voornamelijk wordt ingezet om de bestaande portefeuille leven op een meer efficiënte en adviesgerichte manier te beheren is de nieuwe lead generator 100% om nieuwe klanten aan te trekken rond het thema pensioenopbouw.

Wat is het?

Meer dan 75 % van de gezinnen zijn onzeker over hun pensioen. Zij hebben er geen flauw idee van welk kapitaal ze nodig zullen hebben om hun levensstandaard te kunnen behouden na pensioen of ze weten niet of ze dat kapitaal zullen opgebouwd hebben. Als je dan weet dat 30% van de gepensioneerden een echt tekort ervaren dan is het duidelijk dat de makelaar die rond dit thema een adviserende rol kan spelen een competitief voordeel heeft.

De myFaro lead generator is een online tool die prospecten toelaat om, in ruil voor hun contactgegevens, hun pensioenplan eenvoudig in kaart te brengen en hen een beeld kan geven van wat ze kunnen verwachten. Ze kunnen ook aangeven welke andere bezorgdheden ze hebben op financieel vlak.

Wat zijn de voordelen?

De myFaro lead generator vult je email of sociale mediacampagnes perfect aan door niet enkel in te zetten op ideeën maar je prospecten direct ook concrete stappen laat zetten om te komen tot een beter inzicht in hun pensioenplan.

Je krijgt beter gekwalificeerde leads want je hebt al een beeld van het huidig en het potentieel vermogen.

Je bouwt een digitale relatie met je klant vanaf dag 1.

De app is ontwikkeld samen met https://www.lemon.be, een referentie in het ontwerpen van intuïtieve en gebruiksvriendelijke software.

Hoe werkt het

Een prospect start de app via de URL die in de setup is meegegeven en die op de site van je kantoor of via een email of sociale mediacampagne is verstuurd.

In 3 eenvoudige stappen bevragen we de prospect naar zijn of haar financiële situatie.

  • Wie ben ik: De bedoeling is hier om de ingave door de prospect te beperken tot zaken die nodig zijn voor het maken van de analyse of die nuttig zijn voor je kantoor om de leads te kunnen segmenteren. De prospect zal pas in de laatste stap gevraagd worden om ook contactgegevens in te brengen.
  • Wat heb ik: In deze stap wordt het vermogen van de lead in kaart gebracht. Geen enkel veld is verplicht maar uiteraard wordt de analyse meer betrouwbaar hoe meer info wordt ingegeven. Dit wordt in de resultaten ook aangegeven door de betrouwbaarheidsindicator.
  • Wie wil ik bereiken: In deze stap wordt de prospect gevraagd om na te denken over de toekomst en een aantal assumpties te maken. Het belangrijkste punt hier is de maandelijkse spaarcapaciteit. Voor alle andere velden gaan we uit van een default waarde die de meeste gevallen dekt en die zeker voldoende is voor een eerste analyse

De bedoeling van de app is niet om een 100% accurate en gedetailleerde analyse te maken maar om de prospect een beeld te geven van zijn of haar pensioensituatie. Het doel is om een gesprek te kunnen aangaan over de problematiek en de klant te overtuigen dat je kantoor de expertise heeft om de prospect te adviseren en te begeleiden.

De resultaten bestaan uit 3 delen. Eerst wordt een balans getoond van het geprojecteerde vermogen op pensioenleeftijd.

Ten tweede wordt een eenvoudige grafiek getoond van de evolutie van het liquide vermogen. Dit geeft een beeld van de opbouw en het uiteindelijke tekort of overschot op het einde van het plan. De kleur van de grafiek wordt bepaald door het resulterende scenario.

  • Rood: een tekort van meer dan 10% van het nodige pensioenkapitaal
  • Oranje: een tekort of overschot van minder dan 10% van het nodige pensioenkapitaal
  • Groen: een overschot van meer dan 10% van het nodige pensioenkapitaal

Ten slotte worden voor het berekende scenario de mogelijke acties voorgesteld die je als kantoor hebt bepaald. Er is ook ruimte voor een beeld en linken naar je website of andere bronnen.

Wat kost het?

myFaro klanten kunnen reeds aan de slag met de nieuwe app voor 500 euro per jaar. Ben je nog geen myFaro klant rekenen we 500 euro extra aan voor het activeren van je account.

Wens je de app te personaliseren op maat van jouw kantoor? Dan kan dat ook:

  • Aanpassen van alle beelden, teksten, labels en gebruik maken van de huisstijl voor logo’s, fonts en kleuren.
  • Binnen de problematiek van de analyse Pensioenopbouw kunnen de inputvelden alsook de rapportering van de analyse worden aangepast.
  • Ten slotte kan je naast de pensioen-analyse extra domeinen aanbrengen waarrond je als kantoor expertise hebt opgebouwd. Prospecten kunnen dan ook aangeven welke van deze domeinen voor hen relevant zijn.

Workshop 4 - Haal het maximum uit je ondernemingsklanten.

In onze 4e workshop gaan we dieper in op hoe myFaro financiële adviseurs ondersteunt in hun adviesverlening aan zelfstandige ondernemers met een vennootschap. Niet alleen lichten we toe hoe via een eenvoudig stappenplan de 80 % regel wordt berekend maar ook hoe we inspelen op commerciële opportuniteiten inzake liquidatiereserves.

Lees hier verder welke onderwerpen wij deze sessie van 30 min zullen uitdiepen:

  • De berekening en opvolging van de 80 % regel is voor vele verzekeringsmakelaars elk jaar opnieuw een zeer intensieve en tijdrovende bezigheid. myFaro maakt het sinds kort mogelijk om zelf de 80 % regel te berekenen. Niet alleen is dit geïmplementeerd via een eenvoudig stappenplan maar is het ook mogelijk de berekening te maken per verzekeringsmaatschappij! Dit betekent een enorme tijdswinst want op deze manier moeten de verschillende toepassingen van de maatschappijen niet meer afzonderlijk geconsulteerd worden voor een nieuwe berekening en/of optimalisatie.
  • Via het dashboard volg je dan weer alle berekende dossiers op en zie je welke dossiers nog onvolledig zijn. Ontbrekende info kan dan weer eenvoudigweg opgevraagd worden bij de accountant of eindklant. Allemaal volgens een eigen interne procedure. Door dit logisch proces kunnen dossiers op een continue basis opgevolgd worden zodat je naast de opportuniteiten ook eventuele overschrijdingen snel detecteert.
  • In myFaro besteden we ook heel veel aandacht aan de vennootschap als een zakelijk vermogensbestanddeel. Niet alleen kan je via Companyweb of CreditSafe automatisch een balans inlezen, maar kan je liquidatiereserves opvolgen. Deze zullen in de toekomst immers deel uitmaken van het privévermogen van het gezin en door deze proactief op te volgen liggen heel veel commerciële opportuniteiten inzake TAK6 en TAK23 binnen handbereik. Eenmaal omgezet kunnen deze beleggingsportefeuilles dan weer dagelijks opgevolgd worden zoals uiteengezet in workshop 3.
  • Tenslotte kan er via myFaro berekend worden wat de impact is van de verkoop en/of liquidatie van een vennootschap op het privévermogen. De begeleiding van een zelfstandige bij de opstart van een vennootschap is belangrijk maar even belangrijk is het om het stopzetten ervan te kunnen duiden. Wederom betekent dit een meerwaarde voor je adviesverlening inzake de berekening van het gewenste pensioenkapitaal en de zoektocht naar financiële gemoedsrust van het gezin.

Wil je meer info omtrent deze mogelijkheden, aarzel dan niet om je in te schrijven.

Workshop 3 - Alles wat je nodig hebt om met nog meer vertrouwen in de beleggingsmarkt actief te zijn.

In onze 3e workshop gaan we dieper in op hoe myFaro de beleggingsadviseur ondersteunt in zijn dagdagelijkse werking. Niet alleen zullen we duiden hoe je eenvoudig compliant kan adviseren maar ook hoe de implementatie van myFaro resulteert in een enorme tijdswinst inzake rapportering.

Via een demo van ongeveer 30 minuten illustreren we hoe myFaro oplossingen aanreikt voor problemen/ongemakken waarmee financiële adviseurs , actief in de beleggingswereld geconfronteerd worden.

Hier vind je alvast enkele vragen die we regelmatig horen en waarvoor myFaro een oplossing biedt:

  • Kan ik de accenten van een “eigen” beleggingsbeleid integreren in mijn advies?
    Antwoord: myFaro stelt 3 parameters ter beschikking om een eigen beleggingsbeleid uit te stippelen. Deze zijn SRI, volatiliteit en sharp ratio. Je bepaalt zelf welke van die parameters je wenst te gebruiken.
  • Is er een automatische koppeling met alle verzekeringsmaatschappijen om o.a. juiste rekeneenheden te kennen?
    Antwoord: myFaro maakt gebruik van API’s (rechtstreekse integratie/uitwisseling) en datakoppelingstemplates (ingeval van Excelbestanden) om portefeuille-gegevens in te lezen.
  • Is het mogelijk om een digitaal beleggingsrapport op te maken over maatschappijen heen?
    Antwoord: Inderdaad. myFaro maakt het mogelijk om zowel over verzekeringportefeuilles als bankportefeuilles te rapporteren. Op deze manier heeft de eindklant een duidelijk beeld van zijn totale roerende portefeuille.
  • Worden de koersen van de fondsen dagelijks aangepast en welke fondseninfo is terug te vinden in de tool?
    Antwoord: myFaro beheert meer dan 4000 fondsen die dagelijks worden aangepast. Er zijn koppelingen met o.a. Morningstar, de Tijd, Financial Times en websites van verzekeraars. Ook de PRIIP’s worden opgeladen zodat alle detail voor een perfecte rapportering aanwezig zijn.
  • Hoe gaat myFaro om met de interne fondsen van verzekeraars?
    Antwoord: Voor interne fondsen maakt myFaro in de pre-contractuele fase enerzijds gebruik van de KID’s van de verzekeringsmaatschappij in het kader van rapportering van de PRIIP’s van de onderliggende fondsen.
  • Wordt het risicoprofiel van de beleggingsportefeuille van eindklanten bewaakt?
    Antwoord: Er wordt continu gecheckt dat het profiel volgens de roerende portefeuille steeds in overeenstemming is met het bepaalde beleggersprofiel van de klant. Anomalieën kunnen worden opgevolgd in het dashboard.
  • Kan ik de historiek van mijn portefeuille ingeven en is het mogelijk om historische rendementen te berekenen?
    Antwoord: myFaro biedt de mogelijk om portefeuilles historisch op te volgen zowel op niveau van contract als op fondsenniveau waarbij het historisch jaarlijks rendement berekend en gerapporteerd wordt.
  • Ondersteunt myFaro mij op gebied van compliance in het kader van deze activiteit? Zo ja, hoe?
    Antwoord: myFaro ondersteunt de adviseur op alle domeinen van compliance. Via het beleggingsprofiel en een behoefteanalyse wordt de bemiddelingsfiche automatisch gegeneerd inclusief alle benodigde wettelijke documenten. Ook kan er geopteerd worden om AML via myFaro uit te voeren. Het is dus all-in one.
  • Kan er gewerkt worden met modelportefeuilles?
    Antwoord: Voor alle pijlers bestaat de mogelijkheid om te werken met modelportefeuilles, afhankelijk van het profiel van de klant. Naast efficiëntiewinst kan op deze manier een leveranciersbeleid uitgerold worden.
  • Kan ik mijn portefeuilles opvolgen over maatschappijen heen?
    Antwoord: Inderdaad, in het dashboard van de adviseur kan je bestanden bekijken en downloaden waardoor een globaal overzicht over je portefeuille behoudt. Super handig voor vb. arbitrages en eindvervaldagen.

Wil je meer info omtrent deze mogelijkheden, aarzel dan niet om je in te schrijven.

Workshop 2 - Laat je business groeien bij zowel bestaande klanten als prospecten.

In onze vorige workshop illustreerden we hoe myFaro het mogelijk maakt je roerende portefeuilles volledig digitaal te rapporteren en hoe myFaro alle facetten van de complianceproblematiek ondersteunt.

Dit is op administratief en commercieel gebied echter nog maar het begin. Het is immers onze vaste overtuiging dat je de grootste winst voor een kantoor pas echt realiseert wanneer je als adviseur een overzicht hebt van het volledige financiële vermogen van een eindklant.

Hoe kom je tot een overzicht van het volledige financiële vermogen van een klant?

Naast de kennis die je reeds zelf van de klant verzamelde is een schat aan informatie terug te vinden op sites zoals myPension, myMinfin, myCareer, CompanyWeb en/of CreditSafe. Via enkele klikken lezen we deze info in zodat de vermogensbalans quasi volledig is en als basis kan dienen voor diverse automatische analyses die we aanbieden.

Tijdens deze workshop tonen we dat deze onboarding eenvoudig en snel kan gebeuren.

In ieder geval is deze vermogensscan een must have voor de eindklant en voor het kantoor een episch centrum van belangrijke financiële data van gezinnen die uiteindelijk de klantenbinding zal maximaliseren.

De aanmaak van een financieel dossier is nu een feit en kan er gestart met het finetunen ervan en met het opvolgen van diverse automatische acties binnen myFaro.

Niet alleen bieden wij een brede ondersteuning door alle vermogenselementen in detail te kunnen ingeven, maar in de diepte is myFaro ook een platform dat vele berekeningen maakt zoals:

  • De eindtaxaties bij uitbetaling van levensverzekeringen waardoor er gewerkt wordt met netto-kapitalen;
  • De procentuele samenstelling van de totale beleggingsportefeuille zowel op gebied van verdeling als geografische spreiding;
  • Risicoscore van de roerende portefeuille op basis van het risicobeleid van het kantoor en getoetst aan het profiel van de klant. Er is dus een dagelijkse monitoring van portefeuilles;
  • Historisch rendement van de portefeuille per fonds of in totaliteit. Ook bestaat de mogelijkheid om een overzicht te hebben van alle bewegingen binnen de portefeuille;
  • Projectie van vermogenselementen, rekening houdend met individuele parameters zoals inflatie, indexatie en/of rendement berekenen we een totaalbeeld van het vermogen bij pensioen;
  • Optimalisatie van het onroerend inkomen.

Kortom: de vele Excel-files die je vandaag gebruikt vervang je door de uitgebreide rekenmodule van myFaro.

Welke groeimotoren biedt myFaro voor uw kantoor?

  • Via het rapport fiscale optimalisaties worden de opportuniteiten berekend voor zowel 2e als 3e pijler. Dit resulteert in additionele new business voor levensverzekeringen;
  • Analyses inzake overlijden en invaliditeit leiden tot een incrementele stijging van het onderschrijven van overlijdensverzekeringen en gewaarborgd inkomen;
  • Via onze pensioenanalyse komt je dan weer snel tot activatie van spaargelden via beleggingsverzekeringen of spaarcontracten;
  • De info omtrent de vennootschap schept verder een duidelijk beeld over de gelden aanwezig in de vennootschap en de tijdstippen waarop liquidatiereserves vrijkomen; TAK 6 ligt binnen handbereik;
  • Een standaard rapport dat je kan gebruiken als aanvulling bij een kredietaanvraag. Alle nodige info gebundeld in een mooi overzicht.

Kortom: heel veel opportuniteiten om je bestaande klantenportefeuille uit te diepen en bijkomende business te genereren.

Het overzicht van al deze acties is terug te vinden in het dashboard van het kantoor dat alzo fungeert als een echte cockpit van waaruit je zowel het administratieve als het commerciële luik aanstuurt.

Succes gegarandeerd!

Workshop 1 - Eenvoudig compliant werken en een digitaal rapport voor elk gezin.

Compliance en rapporteren zijn 2 essentiële taken voor een verzekeringsmakelaar doch in de praktijk blijkt dit echter niet zo evident om dit op een eenvoudige en gestructureerde manier uit te voeren. Welnu, in onze eerste workshop zullen we illustreren dat dit met myFaro reeds enkele weken na de opstart mogelijk is.

Op gebied van RAPPORTERING is myFaro een flexibel softwarepakket je op maat van het kantoor personaliseert en waarbij je het formaat en detail van rapportering zelf kiest, evenals de mogelijkheid voor het toevoegen van persoonlijke analyses. Vanaf de opstart leren we hoe je hier als kantoor je eigen accenten legt en ook je eigen strategie bepaalt inzake beleggingsbeleid en AML.

Om tot een efficiënte rapportering te kunnen komen maakt myFaro gebruik van zo veel mogelijk integraties en/of uitwisseling met andere pakketten en/of platformen. Het beheerpakket voor algemene info, maatschappijbestanden voor detailinfo van de polissen en tenslotte wordt alle actuele fondseninformatie opgehaald via sites zoals o.a. www.morningstar.be en/of www.tijd.be. Dit alles resulteert in een mooi digitaal rapport waarbij alle detailinfo aanwezig is en eventueel kan doorgeklikt worden naar bijhorende PRIIP’s van de fondsen. De geautomatiseerde dagelijkse update maakt dat je klant steeds beschikt over de meest actuele waarde van zijn portefeuille. Als adviseur heb je dan weer via je dashboard een volledig overzicht over je klantenportefeuille met alle details en heb je steeds inzicht in je ganse leven-portefeuille. myFaro ontzorgt je dus maximaal.

Tweede belangrijke luik van deze eerste sessie is COMPLIANCE. myFaro ondersteunt hier de volledige problematiek gaande van informatie- en zorgplicht, KYC, AssurMiFID (beleggingsprofiel) tot AML. Basisteksten worden aangereikt maar dienen uiteraard aangepast volgens de noden en werking van het kantoor. Absolute en unieke meerwaarde is onze ingebouwde presalesprocedure waarbij in 7 stappen een voorstel kan afgewerkt worden inclusief de vergelijking tussen verschillende maatschappijen. Na het bepalen van de behoefte en schrijven van je advies worden de juiste PRIIP’s en KID’s opgeladen in de bemiddelingsfiche en kan de klant dit volledige compliancedossier digitaal aftekenen. Compliance is via myFaro geen problematiek maar een opportuniteit om nog sneller en efficiënter over te gaan tot advies en verkoop.

Tenslotte zorgt myFaro ervoor dat binnen het kantoor werkprocessen uitrolt zodat alle medewerkers op gebied van productaanbod op dezelfde manier te werk gaan. Hier ondersteunen we o.a. de leverancierspolitiek en kan gewerkt worden met modelportefeuilles.

Kortom, de implementatie van myFaro zal je als kantoor op verschillende manier helpen om je portefeuille leven te beheren en uit te bouwen. In ieder geval boek je al een enorme tijdswinst met een beperkte investering en ben je beter beschermd inzake de regelgeving.

Compliance en rapportering is echter nog maar een eerste stap, alle andere facetten waarbij myFaro je kan ondersteunen komen aan bod in volgende sessies.

myFaro integreert met Vivium Life-Connect voor IPT Simulaties

Met de introductie van het nieuwe Life-Connect platform is er nu de mogelijkheid om vanuit myFaro een IPT-simulatie te laten maken in Life-Connect op basis van de informatie die al in myFaro aanwezig is. Op die manier vloeit het IPT pre-sales proces in myFaro naadloos over in het afsluiten van de polis bij Vivium in Life-Connect. U krijgt meer mogelijkheden en realiseert een mooie tijdswinst.

Je hebt enkel je unieke Vivium kantoor ID (ofwel je PortimaID of je Vivium SecID) nodig en je kan aan de slag.

Zowel bij het bepalen van de automatische actiepunten als bij een manuele berekening via de 80% Wizard worden alle gegevens uit myFaro aan Vivium doorgegeven, en worden de drie standaard scenario’s (maximale backservice, maximale periodieke premie, optimaal) berekend en getoond.

Je krijgt ook een uniek simulatie-nummer waarmee je de simulatie in Life-Connect kan oproepen, aanpassen en verder verwerken.

Wil je meer details over hoe dit precies in zijn werk gaat, bekijk dan deze video die je uitlegt hoe je de connectie tussen myFaro en Life-Connect opzet en hoe je heel efficiënt een IPT-simulatie kan maken.

Voor meer informatie over Life-Connect verwijzen we je graag naar je accountmanager Life bij Vivium.

Meer weten over de mogelijkheden die myFaro u biedt rond fiscale optimalisatie?

Het maximum uit myFaro halen? Ontdek hier hoe myFaro je daarbij helpt!

Heb je beslist om myFaro in te zetten als jouw digitale kompas in Leven? Dan is het natuurlijk belangrijk om efficiënt met onze tool te werken. Alleen dan kan je er immers het maximum uithalen. Daartoe voorzien we in een uitgebreid proces van onboarding, opleiding en begeleiding.

“In een eerste fase is het voor ons belangrijk om jouw makelaarskantoor van dichtbij te leren kennen”, haakt Piet Vandeborne in. “Zo gaan we dieper in op je digitale kennis en ervaring en willen we inzicht krijgen in jouw manier van werken in Leven. We bespreken je activiteiten en portefeuille in Leven, peilen naar je tevredenheid over het vervullen van je GDPR- en complianceverplichtingen, vragen naar je doelstellingen en ambities … Hoe meer info je ons bezorgt, des te accurater is het beeld dat wij van jouw kantoor hebben. En zoveel te preciezer kunnen wij ook aangeven waarmee we je kunnen helpen. myFaro kan je business boosten, niet enkel op het vlak van verkoop, maar ook inzake jouw inzicht in je portefeuille en een efficiëntere werking.”

Tijdens de opstartfase zal myFaro jou als makelaar maximaal ontzorgen. We vragen je om ons een 10- tot 25-tal opstartdossiers te bezorgen. We brengen die correct in myFaro in en vragen, tenzij je dit zelf al gedaan heeft, je portefeuilles op bij de maatschappijdossiers. Eenmaal het opladen in myFaro gebeurd is, check jij nog eens alle data en verifieer je of er nog info ontbreekt. Vervolgens stellen wij een draaiboek op, dat je toelaat om in de toekomst zelf dossiers op te laden in myFaro. Zodra de opstartdossiers klaar staan, organiseren we een eerste opleidingssessie.

Opleidingssessie

“De opleidingssessie geven we aan de hand van reële, tastbare dossiers. Dit creëert nu eenmaal een grotere betrokkenheid bij de makelaar”, stelt Piet Vandeborne. “We leggen je uit hoe je in myFaro polissen nakijkt, bijkomende contracten creëert en bestaande dossiers verifieert en verrijkt. Op dit moment vullen we je draaiboek verder aan in functie van het DNA van je kantoor. Waarop wil jij in eerste instantie focussen: 100% correcte dossiers, een vlotte rapportering, een volledig ingevuld beleggingsprofiel … ? We maken oefeningen aan de hand van echte dossiers en zetten eventueel zelfs een rollenspel op. Gewoon om ervoor te zorgen dat je het werken met myFaro goed in de vingers krijgt. We vragen je ook om meteen enkele commerciële afspraken vast te leggen met de klanten van de opstartdossiers. Je merkt het: de opleiding wordt volledig ingevuld in functie van jouw doelstellingen.”

Elke makelaar heeft nu eenmaal een andere manier van werken. Het komt er voor ons dus op aan om myFaro in jouw bestaande workflows in te passen. Hoe doen we dat? Door samen met jou je werking te overlopen en je prioriteiten te bepalen. In functie daarvan bieden we verschillende formules aan:

  • Report: een rapportering van het liquide vermogen van je klanten.
  • View: een uitgebreid overzicht van alle info (het roerend en onroerend vermogen, de vennootschappen) van je klanten, alsook een projectie van hun liquide vermogen en uitkeringen van levensverzekeringen op pensioenleeftijd (rekening houdend met de eindfiscaliteit).
  • Insight: diepgravende analyses over de impact van een overlijden, invaliditeit, pensionering; m.a.w zal je klant financieel wel rond komen als hij met pensioen is of bij een plots overlijden of werkonbekwaaamheid?
  • Insight + de analyses van Insight met een bijkomende berekening van de erfbelasting.
  • Life Plan jij bepaalt zelf scenario’s en rapporten om zo een financieel plan op maat te kunnen aanbieden.

Verdere begeleiding

Eenmaal onze ‘mijlpaal 1’ bereikt is (eerste opleiding op basis van de opstartdossier is afgerond en je hebt als makelaar met myFaro de eerste commerciële gesprekken met de klant gehad) plannen we in gezamelijk overleg de volgende stappen inzake uitrol en gebruik van myFaro. Vermits iedere makelaar verschillend is en de werking op een kantoor nooit identiek, gebeurt dit 1OO% volgens het DNA van je kantoor en jouw prioriteiten. We stemmen ons opleidings- en begeleidingstraject af op wat belangrijk is voor jouw kantoor. Dit kan gaan van compliance en rapportering, over analyses overlijden, ziekte en invaliditeit of pensioenopbouw, tot fiscale optimalisatie. Voor andere kantoren zijn misschien eerder kredieten of successieberekening belangrijk of financiële planning. Kortom, we helpen je om zo snel mogelijk rendement te halen door, via gepersonaliseerde begeleiding, van myFaro die tool te maken waarmee je volledig volgens eigen behoeften, pro-actief het finacieel dossier van de klant opvolgt en optimaal advies kan verstrekken.

Eenmaal je als makelaar actief met myFaro aan de slag gaat, kan je verder rekenen op de nodige begeleiding. En dit op drie manieren:

  • Heb je zelf bepaalde vragen? Dan kan je steeds bij ons terecht via een ticketingsysteem dat online of via email bereikbaar is.
  • We houden ook geregeld ‘opvolgmomenten’. We contacteren je dan en peilen naar jouw werking met myFaro. Op die manier hebben we uit eerste hand steeds een goed idee van de opportuniteiten die je nog ziet, de mogelijke problemen waar je nog mee zit en plannen we samen de verdere inzet van myFaro binnen de tak Leven in je kantoor.
  • Op geregelde tijdstippen organiseren we webinars over specifieke topics.

Piet Vandeborne: “Ik maak vaak deze vergelijking: wij kunnen voor jou een fiets kopen, deze tegen je gevel plaatsen en tonen hoe je ermee moet rijden … maar als jij daarna de stap niet zet om te gaan fietsen, dan zal die fiets gewoon onaangeroerd blijven staan. Wij willen dat je als makelaar alles uit myFaro haalt wat je eruit wil halen, op maat van jouw ambities. We beloven je snel een zeer mooie return, zowel financieel als qua tijdsbesteding.”

Meer weten over de mogelijkheden die myFaro Boost u biedt?

myFaro helpt u met uw complianceverplichtingen.

Compliance is een belangrijk thema voor makelaars. Het is vaak een bron van complexe administratie, onzekerheid en uiteraard een cruciaal aandachtspunt op het vlak van uw aansprakelijkheid als makelaar. myFaro verenigt al uw complianceverplichtingen in één dossier, zodat u zich nergens zorgen over hoeft te maken. Hoe wij dat precies doen, leest u hier.

Compliance is een verzamelterm voor verschillende verplichtingen: AssurMiFID, AML, de IDD-richtlijn … myFaro ondersteunt u bij al deze deeldomeinen en zorgt ervoor dat op kantoorniveau een gestandardiseerd proces kan worden uitgerold. Via een overzichtelijk dashboard kunnen dan weer alle acties worden opgevolgd zodat je als kantoor minder blootgesteld wordt aan risico’s van non-compliance.

Informatieplicht

Een eerste aandachtspunt binnen uw complianceverplichtingen waar myFaro u bij helpt, heeft betrekking op de informatie die u verplicht bent mee te delen aan eindklant. Wij maken het mogelijk om in het compliance dossier een kantoor- en/of klantenfiche te integreren.

  • uw kantoorfiche bevat concrete info over het kantoor zoals contactgegevens, communicatiemiddelen, belangenconflictenbeleid, verloningspolitiek .. en deze info wordt steeds in het compliancedossier geïntegreerd, wat handig is als u niet over een website zou beschikken.
  • de klantenfiche bevestigt dan weer een aantal identiteitsgegevens en beschrijft o.a. hoe en welke gegevens in het kader van GDPR binnen het kantoor verwerkt worden.

Know your customer

Een tweede essentieel onderdeel van het compliancevraagstuk voor makelaars is de verplichte klantenidentificatie, beter gekend onder de naam Know Your Customer. Tijdens de onboarding van een klant/prospect kan je alle benodigde en noodzakelijke info van de partijen wegschrijven alsook alle essentiële documenten opladen in zijn digitale klantendossier. myFaro verplicht u tot niets maar laat wel toe om deze identificatie zeer gedetailleerd uit te voeren zowel voor natuurlijke personen als voor vennootschappen.

AssurMiFID profiel

Een derde onderdeel waarin myFaro de makelaar ondersteunt is het uitvoeren van de volledige zorgplicht welke uiteindelijk zal resulteren in de bepaling het beleggingsprofiel van de eindklant. myFaro stelt hier een standaardvragenlijst voor die het mogelijk maakt de eindklant te bevragen inzake zijn:

  • verlangens en behoeftes;
  • kennis en ervaring;
  • beleggingsdoelstellingen;
  • financiële situatie.

Op deze manier is de piramide van de zorgplicht volledig en is er voldaan aan zowel de “algemene” als “bijzondere” zorgplicht. Wenst u uw eigen vragenlijst te gebruiken of toe te voegen? Geen enkel probleem. U kunt die integreren in myFaro. In dit onderdeel is het ook mogelijk de verplichte behoefteanalyse uit te voeren . Wij onderscheiden sparen, verzekeren, investeren en successieplanning.

Om beleggingskeuzes in dit kader te kunnen verantwoorden en verdedigen t.o.v. de toezichthouder kan de makelaar zijn eigen beleggingsbeleid bepalen op basis van 3 parameters zijnde SRI, Volatiliteit en Sharp Ratio. Op deze manier kan hij waken over zijn aangeboden beleggingsportefeuilles want mismatchen en onvolledigheden kunnen worden opgevolgd via het dashboard van de makelaar. Omdat wij de controle uitvoeren in het licht van het volledige liquide vermogen (verzekeringen, spaarproducten en beleggingen) is het uiterst zinvol dat u het financiële dossier van klanten maximaal invult, incl. de financiële producten die de klant bij andere financiële dienstverleners afgenomen heeft.

Informatieplicht vervolgd

Een vierde onderdeel betreft het aanleveren van de verplichte documenten bij het opmaken van een voorstel (pre-contractueel). myFaro levert alle noodzakelijke documenten in een automatisch proces zoals daar zijn:

  • PRIIP’s, KID’s;
  • Algemene voorwaarden;
  • Beheersreglement;
  • SFDR;
  • Offerte maatschappij;
  • Brochure.

Op deze manier zijn alle noodzakelijke documenten per voorstel beschikbaar en gebundeld in een bemiddelingsfiche die voortaan automatisch deel uitmaakt van zijn verkoopsproces. Voorstellen kunnen op deze manier vergeleken worden zodat de eindklant finaal de beste keuze kan maken op basis van zijn behoefte en op basis van het advies dat door de makelaar geformuleerd werd. Indien de klant het voorstel aanvaardt kan de backoffice starten met de contractuele fase.

AML/WG/FT

Tenslotte als sluitstuk zijn er nog de verplichtingen in het kader van de wetgeving inzake het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Hier kan je enerzijds opteren om gegevens uit uw beheerspakket te integreren zodat de score wordt overgenomen of kan je opteren om de berekening van het WG/FT profiel door myFaro te laten berekenen.

De score wordt berekend aan de hand van een aantal risicofactoren en houdt uiteraard rekening met de richtlijnen van het FSMA. Parameters houden dus rekening met:

  • Info van de eindklant zoals woonplaats, statuut, PEP, beroep…
  • Info mbt de producten waarbij ook rekening gehouden de premie en reserves

Hebt u Creditsafe Protect-abonnement, dan kunt u dit gebruiken om risicoparameters met betrekking tot WG/FT automatisch te bepalen en die ook te monitoren: zo wordt u op de hoogte gebracht als er wijzigingen zijn.

Zoals bij het beleggingsbeleid kan het kantoor de weging van deze factoren zelf bepalen en is het mogelijk via het dashboard je klanten op te volgen en een actieplan uit te rollen.

Eindresultaat: Eén overzichtelijk compliancedossier

Alle compliancefasen worden in myFaro gebundeld tot één volledig, overzichtelijk, digitaal dossier, dat klaar staat voor de klant in het myFaro-platform. Hij/zij logt in via eigen account en ondertekent. U wordt op de hoogte gebracht van de ondertekening door de klant en kan hier dan, indien nodig, het nodige gevolg aangeven. Wij zijn ervan overtuigd dat het gebruik van myFaro bijdraagt tot een enorme tijdswinst en ervoor zorgt dat je in het kader van IDD een uniform proces voor alle medewerkers kan uitrollen.

Meer weten over de mogelijkheden die myFaro u biedt?

Uw Leven-portefeuille: hebt u wel een goed overzicht en inzicht?

Als makelaar is het niet altijd eenvoudig om het overzicht van uw Leven-portefeuille te behouden, en evenmin om meteen belangrijke commerciële opportuniteiten te detecteren. myFaro biedt u dit overzicht en inzicht in slechts enkele muisklikken. Het laat u toe om efficiënter en sneller te werken, alsook rendabeler!

Overzicht

Uw Leven-portefeuille bevat niet enkel tak 21- en tak 23-contracten, maar ook overlijdensverzekeringen, polissen Gewaarborgd inkomen … Bovendien werkt u voor particuliere klanten, zelfstandigen met en zonder vennootschap, bedrijven …

myFaro laat u toe om heel eenvoudig overzichten op te stellen van de samenstelling van uw Leven-activiteiten:

  • Hoeveel dossiers hebt u lopen? Hoeveel partijen zijn daarbij betrokken?
  • Hoeveel contracten telt uw Leven-portefeuille?
  • Over hoeveel fondsenlijnen gaat het?
  • Voor hoeveel particulieren, zelfstandige en kmo’s werkt u? U kunt particulieren en zelfstandigen bovendien segmenteren op leeftijdscategorie.
  • ...

U kunt al deze lijsten en selecties downloaden in excelformaat, waarna u er uw eigen analyses op los laat. Vervolgens is het bijvoorbeeld perfect mogelijk om naar de betrokken selectie een mailing te lanceren met het oog op meer business.

Telt uw kantoor meerdere accountmanagers, dan kunt u de toegang tot bepaalde data opsplitsen naargelang de betrokken accountmanager.

Inzicht

Binnen myFaro kunt u nog een stap verder gaan. U maakt niet alleen selecties, maar kunt ook meteen zien:

  • in welke dossiers u nog complianceverplichtingen open staan hebt.
  • in welke dossiers er commerciële opportuniteiten zitten op het vlak van kredieten, sparen en de 80%-regel.

Openstaande verplichtingen inzake compliance

U hebt de mogelijkheid om deze to do’s op het vlak van compliance op te vragen voor heel uw portefeuille, maar ook voor een specifieke selectie van klanten. Waarover gaat het onder andere?

  • welke dossiers moeten nog worden geverifieerd en verrijkt?
  • welke klanten dienen zich nog te registreren en de GDPR overeenkomst te aanvaarden?
  • AssurMiFID beleggingsprofiel is niet up-to-date.
  • het AssurMiFID profiel is niet in lijn met de liquiditeitenportefeuille.
  • er zijn to do’s inzake anti-witwas- en terrorismewetgeving.

We maken u hierbij het leven zo eenvoudig mogelijk. U krijgt in enkele kliks een duidelijk overzicht van de to do’s.

Commerciële opportuniteiten

myFaro maakt hierbij een onderscheid tussen commerciële mogelijkheden op het vlak van kredieten en onroerend goed, sparen en de 80%-regel:

  • kredieten/onroerend goed
  • er is nog geen voorschot opgenomen
  • er is nog ruimte voor een voorschot
  • lenen met reserves als onderpand
  • lenen met verwachte kapitalen als onderpand
  • mogelijke optimalisatie van het roerend inkomen
  • sparen
  • spaarcapaciteit beleggen
  • pensioensparen
  • netto belastbaar loon niet is niet up-to-date
  • langetermijnsparen
  • geherwaardeerd loon is niet up-to-date
  • VAPZ niet geoptimaliseerd
  • 80%-regel
  • dossiergegevens niet zijn niet up-to-date
  • geen boekhouder aangeduid
  • salarisgegevens vennootschap zijn niet up-to-date

Voorts geeft myFaro u ook de mogelijkheid om meteen naar de boekhouder van de klant te mailen. Dit gebeurt aan de hand van een formulier: de boekhouder kan dit invullen en de gegevens worden meteen weggeschreven in myFaro.

Meer weten over de mogelijkheden die myFaro u biedt?

Nieuwe functionaliteiten – myFaro houdt je future-proof

Zoals het effectieve financiële software betaamt, is myFaro continu in ontwikkeling. We voegen regelmatig nieuwe functionaliteiten toe om nog beter te kunnen inspelen op jullie vragen en de marktsituatie. Met als finaal doel: makelaars optimaal ondersteunen bij hun adviesfunctie en relatie met de eindklant. Zo blijven we samen future-proof.

Uitbreiding commercieel dashboard voor optimalisatie 2de pijler

Waarom?

Pensioenopbouw – en zeker het aanvullend pensioen 2de pijler – is voor makelaars uiterst belangrijk. Idem dito wat de bijhorende fiscale optimalisatie betreft. Daarom hebben we het myFaro dashboard uitgebreid met actiepunten die het jou als makelaar nog makkelijker maken om efficiënt te werken en het commercieel proces rond optimalisatie in het kader van IPT uit te rollen.

De details

  • Workflow ondersteuning zowel administratief (ophalen van de nodige gegevens) als commercieel (in welke dossiers zit een opportuniteit).
  • Mogelijkheid om nauw met boekhouders samen te werken op vennootschapsdossiers via e-mail of directe toegang tot myFaro – mét gratis toegang voor de boekhouder tot dit deelbereik.
  • Benaderende berekening aan de hand van parameters voor raming optimale ruimte pensioensparen, langetermijnsparen, VAPZ en IPT.

De voordelen

  • Administratieve efficiëntie dankzij een uitgewerkte workflow.
  • Nog betere adviesverlening waarbij je het fiscale luik aansnijdt.
  • Een commerciële boost voor jou als makelaar.

Berekening en rapportering effectieve rendementen van de liquide portefeuille op basis van historische bewegingen

Waarom?

In tijden van hoge volatiliteit is het belangrijk om niet enkel te focussen op korte-termijn rendementen maar ook een beeld te kunnen schetsen van het rendement over de volledige duur van een investering. Daarom is deze nieuwe functionaliteit een win-win: je presenteert niet alleen de huidige stand van zaken maar je biedt ook een volledig overzicht van alle bewegingen en het effectieve historisch rendement. Kwestie van je meerwaarde als makelaar in de verf te zetten, en een reden te geven om bij jou klant te zijn.

De details

  • Bijhouden van maandelijkse status op basis van maatschappij- en/of bankbestanden voor de liquide portefeuille.
  • Optie om manueel extra bewegingen aan te geven.
  • Berekening en rapportering van effectieve historische rendementen op polis/rekening- en fondsniveau.

De voordelen

  • Meer waardevolle informatie.
  • 100% transparantie.
  • Automatisatie troef.

Flexibele en efficiënte ondersteuning van een AssurMiFID compliant pre-sales proces – nu met gepersonaliseerde opmaak

Waarom?

Compliant zijn is vandaag een administratieve last terwijl het een plus zou moeten betekenen voor je klant. Het is ook voor jou evident dat zijn behoeftes dienen ingevuld te worden na een degelijke analyse van zijn behoeftes en dat je hierbij rekening houdt met zijn houding ten opzichte van het risico. Iedere professionele makelaar weet dit maar waarom al dat verplicht papierwerk? De procedure welke myFaro ingebouwd heeft laat jou toe om je op je adviesfunctie te concentreren. myFaro ondersteunt je wel met alle nodige verplichte documenten en begeleidt je tijdens het volledige pre-sales proces?

De details

  • Eigen vragenlijsten opstellen alsook een eigen beleggingsbeleid.
  • Zelf bepalen van beleggersprofielen.
  • Zelf bepalen van de inhoud & vorm van de compliance dossiers die ter ondertekening worden voorgelegd.
  • Opstellen van standaardoplossingen inclusief motivatie en risicoanalyse volgens eigen kantoorvisie.

De voordelen

  • Meer je verantwoordelijkheid indekken maar werken volgens eigen visie.

myFaro in cijfers

Tot slot willen we nog enkele actuele cijfers met je delen. Want de myFaro community groeit elke dag …

  • Meer dan 100 adviseurs en 15.000 gezinnen op myFaro.
  • Meer dan 50 types bestanden van maatschappijen en beheerpakketten kunnen worden ingeladen.
  • Meer dan 1700 fondsen worden dagelijks opgevolgd.

Tijdwinst boeken, ontzorgen en online deals sluiten met myFaro

Een duo-interview met myFaro gebruikers Lieven Vandenmeersche van Cring en Pieter Verhaert van Whatsmynumber. Of hoe myFaro het hele spectrum van financieel advies bestrijkt: plannen, adviseren, optimaliseren, beleggen, verzekeren en ontzorgen.

Verder kijken dan het vermogen en vertrekken vanuit de basis of in myFaro termen ‘vanuit de volledige inventaris’. Enkel zo kom je tot de kern en ontdek je wat voor jouw klant prioritair is op vlak van sparen en beleggen in hun levensfase, terwijl jij als kantoor tijdwinst boekt en gerichter advies kan geven. Dat de myFaro totaalbenadering werkt en voor klanten aanvoelt als ontzorging, delen twee financiële planners met ons. Een duo-interview met myFaro gebruikers Lieven Vandenmeersche van Cring en Pieter Verhaert van whatsmynumber.

Wat is de impact van myFaro op je klanten?

Lieven: "MyFaro laat een totaalbenadering toe waarbij je continu de evolutie van het vermogen in beeld hebt en beter dan ooit kan bijsturen. Dat idee overbrengen naar de klant biedt hem rust. De klant heeft daar vaak zelf geen tijd voor en is blij dat wij dat overzicht voor hem bewaren en dat we zijn financieel verhaal ook nog laten leven. We willen geen puur beleggingsverhaal brengen. We kijken verder dan het geld en zetten in op menselijke waarden. Dat wordt geapprecieerd."

Pieter: "Dat kan ik beamen. Als ik naar onze eigen organisatie kijk, zijn er 2 klantentypes die gelinkt zijn aan myFaro. Er is een verhaal totaalklanten en beleggingsklanten. Beide doelgroepen vragen een andere aanpak maar dat is prima afgedekt met myFaro. Voor totaalklanten kunnen we een inventaris maken, van daaruit risico’s blootleggen en oplossingen voorstellen. Het is een kapstok voor de klant en het wordt commercieel aantrekkelijker. Ook beleggingsklanten gaan we ontzorgen. Geen wildgroei meer van enveloppen van verschillende makelaars, wel 1 duidelijk beeld van het vermogen. Klanten kunnen inloggen en elke dag een up-to-date overzicht van hun portefeuille bekijken. Nu er in tijden van corona toch wat stress is op de beurs, geeft myFaro een snel beeld van wat hun portefeuille aan het doen is."

Wat zijn volgens jullie de belangrijkste functionaliteiten van myFaro?

Lieven: "Het feit dat over de maatschappijen heen alles geïntegreerd is in 1 tool. Te beginnen met de wettelijke vereisten. Waar je vroeger hele bundels van documenten bij elkaar moest zoeken om een voorstel te kunnen doen, kan je nu ook voor de precontractuele vereisten teruggrijpen naar myFaro. Van de inventaris van de klant tot en met een getekend contract, alles kan gewoon online en AssurMiFID-conform. Dankzij het gebruik van myFaro en onze bijhorende aanpak hebben wij onlangs volledig online een grote deal binnengehaald."

Pieter: "Uit een recente FSMA-controle bleek dat we nu met myFaro wettelijk gezien meer doen dan nodig, een waterdichte zaak! Veel van onze collega’s worstelen hiermee, maar met myFaro is die zorg van de baan. Voor totaalklanten helpen de functionaliteiten ons overzicht en tijdwinst te creëren. Op basis van de inventarisatie kunnen we een heldere analyse overlijden maken, de risico’s bij invaliditeit oplijsten alsook een optimale pensioeninschatting maken. Die analyses kunnen we elk jaar hergebruiken. Vermogensgesprekken ga je met myFaro goed voorbereid aan. Belt een klant met een bezorgdheid, dan ga je die bekommernis meteen kunnen weghalen. Want je hebt real-time inzicht via myFaro."

Hoe heeft myFaro jullie werking veranderd?

Pieter: "Onze mindset is veranderd. Vroeger wilden we een bepaald probleem oplossen. Zoals een klant die fiscaal wilde sparen en ons vroeg hoe we hem daarbij konden helpen. Maar nu maken we eerst een inventaris. We willen namelijk kijken of fiscaal sparen wel bekommernis nummer 1 is op dat moment. En de klant beseft al snel: ‘hij is effectief bezig met wat belangrijk is voor mij’. Met myFaro winnen we ook aan efficiëntie. We kunnen onze tijd nu veel slimmer spenderen."

Lieven: "Door het feit dat we tegen klanten zeggen: we hebben een totaalbenadering. We gaan niet dwingen, maar we moeten wel alles weten. We moeten die inventaris kunnen maken, zodat het financieel planningsverhaal klopt. Klanten die hierin meegaan, heb je voor het leven. Door hen op de voordelen te wijzen, snappen ze het plaatje wel."

Wat zijn de voordelen van digitaal werken?

Pieter: "Het pleidooi is makkelijk te voeren. Zodra we zijn gestart met een klant, nemen we die mee in zijn eigen verhaal en dat kan volledig digitaal. Na een tijdje is een klant gewend aan de tool, een voorstel is altijd hetzelfde opgebouwd. Ook contracten ondertekenen kan met 1 klik. Wie, wat, wanneer heeft ondertekend… dat moet je achteraf niet meer bewijzen, want het is geregistreerd. Echter vind ik het wel belangrijk om ook het menselijke contact te behouden. Het is een combi van myFaro en persoonlijk advies. Dat werkt het beste."

Lieven: "We komen uit een klassieke situatie, met life planning rapporten die verouderd waren voordat ze af waren. Het was quasi een foto of momentopname die we gingen bespreken bij klanten. Nu maken wij een routeplan met myFaro en presenteren we dat. Het werkt ongelooflijk en de info is altijd up-to-date. Vervolgens melden we aan onze klanten dat ze ook zelf live kunnen meekijken in myFaro als ze dat willen."

Wat met de return on investment en meetbaarheid?

Lieven: "We zitten in een opgaande fase. De zaken die we doen op vlak van successieplanning en beleggingsportefeuilles zijn groter sinds we met myFaro werken. Door de duidelijke inventaris en het real-time inzicht hebben de mensen meer vertrouwen."

Pieter: "Ook wij zien dat het aantal producten per klant stevig omhoog gaat op basis van inventarisaties en actiepunten. Want nu is er meer inzicht."

Nog een laatste reactie van jullie (klanten)?

Lieven: "De mensen accepteren dat we digitaal met hun financiën omgaan. Ze vinden het logisch dat wij de laatste stand van cijfers hebben en die dan toelichten. Zij profiteren daarvan mee. We horen vaak: ‘het totaaloverzicht van onze onroerende bezittingen, pensioenfondsen in opbouw, levensverzekeringscontracten en meer… dat hebben wij nog nooit zo helder voorgeschoteld gekregen’."

Pieter: "Zo is dat bij ons ook. Het is een nieuwe insteek. Als ze tegen ons zeggen ‘maak dat eens in orde’… dan stellen wij eerst een analyse voor om te zien waar de prioriteiten en risico’s liggen. Koppels schrikken vaak als ze zien dat er niet veel overblijft als 1 van de 2 partners wegvalt, dus daar kunnen we hen gerichter gaan helpen. De reactie die we volop krijgen is van ‘oef, eindelijk iemand die alles voor mij in kaart brengt, niet te snappen dat mijn vorige makelaar dat niet liet zien’. Maar die had wellicht geen myFaro :)."

BrokerCloud Connected & myFaro – the perfect match voor makelaars

Als professioneel makelaar optimaal klanten servicen in tijden van corona, geen sinecure. Meer dan ooit kijken we met z’n allen richting ‘digitaal’ in de verzekeringswereld. Een shift die we omarmen, al kijken we verder dan de tools. Want applicaties gaan hand in hand met persoonlijk advies, en daarin ligt de kracht van de makelaar. Bij myFaro innoveren we continu zodat financieel adviseurs nog meer toegevoegde waarde kunnen bieden. Het recente partnership met BrokerCloud Connected is daarvan het mooiste bewijs.

De makelaars boost

Brokerloud Connected – het beheerplatform van de nieuwste generatie – en myFaro – het bekende financieel advies-platform waarmee je meer haalt uit je leven-portefeuille – zijn voortaan met elkaar geïntegreerd. En dat is goed nieuws voor de professionele makelaar! De voordelen van BrokerCloud en myFaro worden nu vermenigvuldigd, waardoor het administratief werk verder vermindert, pre-sales eenvoudiger wordt, en analyse en opvolging van portefeuilles waterdicht kan verlopen.

In eerste instantie krijgt de makelaar via BrokerCLoud (single sign-on) toegang tot zijn klantendossiers in myFaro en worden gegevens tussen beide platformen automatisch uitgewisseld. Via myFaro krijgt de makelaar dan toegang tot alle klantgerichte functionaliteiten van myFaro:

Online rapportering van de liquide portefeuille met dagelijkse update van koersen

Een uniform en digitaal proces om compliant te werken

De mogelijkheid verdere analyses rond pensioenopbouw, gezinsbescherming en fiscale optimalisatie te gebruiken om commerciële opportuniteiten aan te brengen en te helpen verkopen

Op naar een volwaardig ecosysteem

Ondertussen is al een verdere integratie gepland. Zo zullen bijvoorbeeld ook klanten via het portaal van BrokerCloud toegang kunnen krijgen tot hun dossiers in myFaro. In de pipeline zit verder de optie om documenten uit te wisselen en te ondertekenen, alsook de functionaliteit om commerciële opportuniteiten die myFaro uit de portefeuille haalt via BrokerCloud te gebruiken om sales campagnes mee aan te sturen en leads te genereren voor het kantoor. Tweerichtingscommunicatie dus, en een goede zet om tot een volwaardig ecosysteem voor de makelaar te komen.

Het beheerpakket dat verbindt, nu nog meer met myFaro

Nu BrokerCloud Connected en myFaro de handen in elkaar slaan, kunnen professionele makelaars op twee oren slapen wat betreft hun digitale toekomst en klantenbinding …

Stephan Podevyn van BrokerCloud: "We zijn zeer verheugd en zelfs een beetje vereerd myFaro op ons platform te mogen verwelkomen. Het was altijd al onze missie onze makelaars te ontzorgen en hen te helpen steeds betere service te verlenen aan hun klanten. Ik denk dat we hierin met deze integratie weer een ferme stap voorwaarts zetten!"

Bart Vanhoutte van myFaro: "De mogelijkheden die myFaro biedt, spreken nu al vele makelaars aan. Maar we kregen wel vaak de opmerking dat een integratie met hun beheerpakket een grote toegevoegde waarde zou zijn. Dat is dus bij deze in orde, althans voor de makelaars die zo slim zijn met BrokerCloud te werken!"