FSMA-update: risicobeoordeling onder de loep – bent u voorbereid op een (vervroegde) bevraging?
De FSMA heeft de afgelopen maanden opnieuw duidelijk gemaakt dat AML/CFT compliance bij verzekeringstussenpersonen geen louter theoretische oefening is.
Van richtlijn naar realiteit: aangepaste praktijkgids AML/CFT
In september 2025 publiceerde de FSMA een aangepaste praktijkgids voor de algemene risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering. Verzekeringstussenpersonen worden verwacht hun risico’s:
Zelfstandig te identificeren en te evalueren,
Te werken met concrete risicoscenario’s (combinaties van klant-, product-, land- en distributierisico’s),
En hun beoordeling gedocumenteerd, gemotiveerd en gedateerd bij te houden.
De FSMA benadrukt daarbij dat deze documentatie op elk moment kan worden opgevraagd, ook via vervroegde of gerichte bevragingen.
Handhaving: schrappingen en schorsingen als duidelijk signaal
Dat de FSMA deze verwachtingen ook effectief afdwingt, blijkt uit recente beslissingen:
De schrapping van de inschrijving van vier verzekeringstussenpersonen wegens ernstige AML-tekortkomingen;
De gedeeltelijke schorsing van zeven tussenpersonen, eveneens op basis van de AML-wetgeving.
Deze maatregelen tonen aan dat een onvolledige, verouderde of onvoldoende onderbouwde risicobeoordeling niet zonder gevolgen blijft.
De boodschap is duidelijk:
“Compliance by design” volstaat niet meer – de FSMA verwacht “compliance in actie”.
MyFaro ondersteunt u met een geïntegreerde compliance-oplossing die:
Uw risicobeoordeling structureert volgens de FSMA-methodiek,
Automatisch historiek, datering en verantwoording registreert,
En FSMA- en auditklare rapportering genereert.
Onze experten helpen u graag bij de actualisatie van uw risicobeoordeling of bij gerichte opleiding van uw medewerkers.
