Hoe zicht op inkomsten per klant, polis en segment helpt om financieel advies schaalbaar te maken.
In veel kantoren leeft vandaag dezelfde vraag: met welke klanten willen we verder groeien, waar zit de echte rendabiliteit, en welke dossiers verdienen meer aandacht? Dat lijkt een eenvoudige oefening, maar in de praktijk ontbreekt vaak net het detail dat nodig is om daar goed op te sturen.
Groei vraagt meer dan een goed gevoel bij je portefeuille
Veel adviseurs kennen hun cliëntenportefeuille goed. Ze weten welke klanten belangrijk aanvoelen, welke dossiers meer werk vragen en waar opportuniteiten zitten. Alleen blijft dat in veel kantoren nog te vaak een combinatie van ervaring, buikgevoel en manuele opvolging.
Zodra je echt wil begrijpen welke klanten bijdragen aan de rendabiliteit van je kantoor, heb je nood aan meer detail. Dan volstaat een algemene blik op de portefeuille niet meer. Dan wil je zicht op inkomsten per klant, per polis en per type dossier.
Waarom kantoren vandaag vaak naar exports en Power BI grijpen
Wat we in de praktijk vaak zien, is dat kantoren data uit verschillende systemen exporteren om die daarna via Power BI of andere rapporteringstools inzichtelijk te maken. Dat kan waardevolle inzichten opleveren, maar het vraagt opnieuw tijd, structuur en manueel werk. Het maakt de oefening ook zwaarder dan nodig.
Terwijl de echte vraag voor een kantoor meestal veel eenvoudiger is: welke klanten verdienen extra aandacht, welke segmenten vragen een andere aanpak, en waar zit vandaag de rendabiliteit die richting geeft aan verdere groei?
Bij myFaro willen we het daarom eenvoudiger houden. Inzicht in rendabiliteit moet beschikbaar zijn in het systeem waarin de adviseur elke dag werkt. Daarom bouwen we niet alleen dashboards, maar ook de mogelijkheid om gerichte lijsten te trekken, segmenten te bepalen en daar concrete acties aan te koppelen.
Inzicht krijgt pas waarde wanneer het rechtstreeks bruikbaar wordt in de dagelijkse werking van het kantoor.
Nieuwe functionaliteit voor inzicht in inkomsten en rendabiliteit
Vanuit die overtuiging hebben we binnen myFaro een nieuwe functionaliteit ontwikkeld die alle mogelijke inkomsten categoriseert op de verschillende niveaus, zowel op polisniveau als op managementniveau. Daardoor wordt rendabiliteit veel zichtbaarder en bruikbaarder in de dagelijkse werking van het kantoor.
Het gaat daarbij niet om één enkel cijfer, maar om de optelsom van verschillende rubrieken die samen het inkomstenbeeld van een polis of klant bepalen. Zo kan een kantoor veel beter begrijpen waar de opbrengst precies vandaan komt en hoe die zich ontwikkelt op basis van de meest actuele trimestriële waarden.
Hoe rendabiliteit op polisniveau concreet wordt opgebouwd
Bij tak 23 speelt de beheerskost op polisniveau een belangrijke rol. Dat is de vergoeding die de makelaar op het contract verdient en die recurrente inkomsten genereert. Daarnaast kan er ook een vergoeding op fondsniveau meespelen, afhankelijk van het type polis en de gekozen maatschappij.
myFaro houdt daar rekening mee. Een kantoor kan per maatschappij en per producttype een gemiddelde vergoeding op fondsniveau definiëren. Zo kan bijvoorbeeld een gemiddelde vergoeding bij Allianz verschillen van die bij Vitis Life. Zodra in myFaro een bepaald producttype bij een bepaalde maatschappij wordt weerhouden, houdt het systeem automatisch rekening met die ingestelde gemiddeldes in de berekening van de rendabiliteit op klant- en polisniveau.
Ook bij tak 21 geldt dezelfde logica. Daar bepaalt de combinatie van de eventuele makelaarsvergoeding op de polis en de gemiddelde vergoeding per producttype bij die specifieke maatschappij mee de rendabiliteit voor het kantoor.
De recurrente inkomsten bestaan in veel gevallen uit de beheersvergoeding op polisniveau, aangevuld met een eventuele vergoeding op fondsniveau afhankelijk van maatschappij en producttype.
Meer dan één totaalbedrag: ook instapkosten en productvergoedingen tellen mee
Naast recurrente inkomsten kunnen ook instapkosten bijdragen aan het rendement van een klant voor het kantoor. Om echt goed te kunnen sturen, is het dus belangrijk om verder te kijken dan alleen de terugkerende vergoeding.
Voor complexere dossiers maakt myFaro het ook mogelijk om de verschillende inkomstenstromen helder op te splitsen. Denk bijvoorbeeld aan tripartite structuren en fonds dédiés, waar je op klant- of polisniveau een onderscheid wil maken tussen makelaarsvergoeding, commissie op de polis en eventuele vergoeding op productniveau.
Net dat detail maakt het verschil tussen een ruwe inschatting en echt bruikbaar rendabiliteitsinzicht.
Wie wil sturen op rendabiliteit, heeft nood aan meer dan één totaalbedrag. Je wil begrijpen waar de inkomsten vandaan komen.
Van inzicht naar segmentatie en concrete actie
Voor ons gaat dit veel verder dan rapportering alleen. Inzicht in rendabiliteit helpt een kantoor om cliënten beter te segmenteren en om daar vervolgens concrete acties aan te koppelen.
Dat kan commercieel zijn, bijvoorbeeld in functie van groeipotentieel of bijkomende opportuniteiten. Dat kan ook op vlak van service, zoals de frequentie van bezoeken, rapportering of opvolging. Zodra een kantoor scherp ziet welke klanten, segmenten of polissen economisch het meest relevant zijn, wordt het veel eenvoudiger om tijd en aandacht gerichter in te zetten.
Segmentatie op basis van inkomsten helpt om commerciële acties en serviceacties beter af te stemmen op de werkelijke waarde van een klantrelatie.
Belangrijk in de praktijk: een deel van deze data vraagt vandaag nog manuele input
Belangrijk om daarbij te vermelden, is dat deze data vandaag voor veel polissen nog manueel aangevuld moet worden. Inkomensgegevens op fonds- of productniveau worden meestal niet standaard of niet voldoende bruikbaar door de maatschappijen aangeleverd.
Net daarom is het belangrijk dat een kantoor die logica goed kan instellen per maatschappij en per producttype. Zodra dat kader goed staat, neemt myFaro een belangrijk deel van het denkwerk en de berekening over. Zo hoeft de adviseur daar in de dagelijkse werking veel minder mee bezig te zijn.
Waarom we dit bouwen
Wij geloven dat financieel advies alleen echt schaalbaar wordt wanneer dit inzicht eenvoudig beschikbaar is. Rechtstreeks in de software zelf, zonder extra omwegen, zonder aparte exports en zonder telkens opnieuw een analysetraject te moeten opzetten.
Daarom blijven we in myFaro verder bouwen aan dashboards die volgens ons echt relevant zijn om financieel advies schaalbaar te maken. Niet dashboards om dashboards te hebben, maar inzichten die helpen om betere keuzes te maken, opportuniteiten sneller te zien en met minder tijd en minder zorgen meer business te doen.
Meer business in minder tijd, met minder zorgen. Dat is de belofte waar we aan bouwen.
Wie vandaag wil groeien met focus, moet weten waar de rendabiliteit zit
Wie vandaag wil groeien met focus, heeft nood aan meer dan een goed gevoel bij zijn portefeuille. Je wil weten welke klanten echt bijdragen aan de rendabiliteit van je kantoor, welke segmenten extra aandacht verdienen en waar opportuniteiten zitten die het verschil maken.
Dat is precies waar we met myFaro op inzetten. Inzicht in inkomsten, zichtbaar in het systeem zelf, zodat kantoren eenvoudiger kunnen segmenteren, gerichter kunnen handelen en financieel advies schaalbaar kunnen maken.
Benieuwd hoe myFaro rendabiliteit zichtbaar maakt per klant, polis en segment?
Ontdek hoe je sneller zicht krijgt op inkomsten, cliënten gerichter segmenteert en acties koppelt die groei en schaalbaarheid ondersteunen.