Le rapport annuel FiMiS demandé par la FSMA représente, pour de nombreux cabinets de courtage, un effort administratif conséquent chaque année.
Le questionnaire relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (BC/FT) ne se limite pas à des données statistiques. Le superviseur souhaite obtenir une vision claire de la manière dont un cabinet organise et suit ses activités.
Cela concerne notamment :
En d’autres termes, FiMiS demande une vue cohérente de la manière dont un cabinet gère son portefeuille et ses processus.
Aujourd’hui, de nombreux cabinets de courtage utilisent plusieurs systèmes pour leur fonctionnement quotidien.
La gestion des clients, l’administration des polices d’assurance vie, les produits d’investissement et la documentation de conformité sont souvent gérés dans des outils distincts.
Lorsque la déclaration FiMiS doit être préparée, les données provenant de ces différentes sources doivent être rassemblées. Dans la pratique, cela conduit souvent à une déclaration construite en grande partie à partir d’exportations et d’une consolidation dans Excel.
Même si cette approche peut fonctionner, elle demande généralement du temps, des contrôles manuels et des vérifications supplémentaires des données.
La demande FiMiS met ainsi en évidence une réalité structurelle.
La question n’est pas seulement de savoir à quelle vitesse un cabinet peut rassembler des chiffres, mais plutôt dans quelle mesure les informations sous-jacentes concernant les clients, les produits et les risques sont correctement organisées.
Lorsque les données sont réparties sur plusieurs systèmes, la production de rapports devient automatiquement plus complexe. Chaque nouvelle demande du superviseur nécessite alors de rassembler à nouveau les informations.
De plus en plus de cabinets se posent donc une question plus fondamentale :
leur système de gestion actuel correspond-il encore à la manière dont la conformité et le reporting sont attendus aujourd’hui ?
La réglementation et les obligations de reporting évoluent constamment. Les superviseurs attendent de plus en plus que les cabinets disposent d’une vue structurée et cohérente de leurs activités.
Cela signifie que les informations concernant :
doivent non seulement être disponibles, mais également gérées de manière cohérente et intégrée.
Pour de nombreux cabinets, cela conduit à une nouvelle évaluation de leurs systèmes de gestion.
myFaro a été développé dans l’optique d’une gestion intégrée des cabinets de courtage, où la gestion des clients, les assurances vie, les investissements et la conformité sont réunis dans un seul environnement.
Cette approche intégrée permet aux cabinets d’avoir une vision plus claire de leur portefeuille et de leurs processus.
C’est précisément ce type de structure qui devient de plus en plus important lorsque des rapports comme FiMiS doivent être préparés.
Des rapports comme FiMiS montrent souvent à quel point un système de gestion bien structuré est essentiel.
Lors d’une démonstration, nous vous montrons comment les courtiers utilisant myFaro centralisent leur portefeuille, leurs clients et leurs processus de conformité afin d’obtenir une meilleure vue d’ensemble de leurs activités.
👉 Demandez une démo et découvrez ce que myFaro peut apporter à votre cabinet.