Bent u écht klaar voor de volgende FSMA-controle?

Compliance in de praktijk: meer dan een checklist

De rol van de makelaar verandert. Naast het bieden van gepersonaliseerd advies en het beheren van klantportefeuilles, verwacht zowel de wetgever, als uw klanten dat u vandaag beschikt over een transparant, goed onderbouwd en actueel dossier.

De FSMA verhoogt jaar na jaar het toezicht op advieskwaliteit, documentatieplicht en klanttransparantie. Daarnaast legt de MiFID-wetgeving specifieke verplichtingen op bij beleggingsadvies: denk aan de geschiktheidsbeoordeling, het ken-uw-klantprincipe en duidelijke verslaggeving.

Een onvolledig dossier is vandaag niet alleen een risico op sancties, maar ook een bedreiging voor het vertrouwen van de klant. Compliance is geen administratieve verplichting meer — het is een essentieel onderdeel van een professionele makelaar.

FSMA-verplichtingen: wat wordt er verwacht?

Makelaars moeten vandaag voldoen aan een breed gamma aan regels, opgelegd door de FSMA – op basis van de Europese MiFID-richtlijn. De belangrijkste verplichtingen zijn:

• Ken-uw-klant (KYC): correcte en volledige identificatie en profielopbouw van de klant.
• Bewaarplicht: documenten moeten gedurende meerdere jaren beschikbaar blijven voor controles.
• Geschiktheids- en passendheidstoets: is het advies in lijn met het profiel van de klant?
• Verslaggeving: de motivatie en onderbouwing van advies moet gedocumenteerd zijn.
• Transparantie en nazorg: klanten moeten duidelijk geïnformeerd worden over kosten, risico’s en opvolging.

Op papier lijken deze verplichtingen haalbaar. Maar in de praktijk botsen veel kantoren op uitdagingen zoals:

• Verspreide data over verschillende maatschappijen;
• Manuele verwerking en opvolging van verplichtingen;
• Geen centrale controlefunctie of automatisch overzicht;
• Beperkte schaalbaarheid bij groei of teamuitbreiding

Waarom traditionele systemen tekortschieten

Veel makelaarskantoren gebruiken nog een combinatie van Excel, PDF’s, e-mail en eigen mappenstructuren om dossiers op te bouwen en bij te houden. Dat werkt zolang de portefeuille beperkt is, maar wordt onhoudbaar zodra:

• Het team groeit
• Meerdere maatschappijen en CRM’s worden gecombineerd
• Audits of controles dichterbij komen
• Klanten assertiever worden in hun verwachtingen

Bovendien is het vaak onduidelijk wie waarvoor verantwoordelijk is, of een dossier volledig is, en of men wel 100% compliant is op het moment van controle. Hierdoor leeft er bij veel kantoren een constante onzekerheid over compliance, die ten koste gaat van productiviteit én klantrelaties.

Hoe myFaro de compliancepraktijk verandert

Wat zijn de voordelen voor uw kantoor?

Praktijkvoorbeeld

Een kantoor met 750 actieve klanten gebruikte voorheen Excel en e-mail om adviesdossiers op te volgen. Tijdens de overstap naar myFaro bleek dat:

18% van de dossiers geen actuele risicoprofieldocumentatie bevatte

27% geen verslaggeving had bij het laatste beleggingsadvies

11% documenten bevatte die buiten de wettelijke bewaartermijn vielen

Dankzij myFaro kreeg het team binnen 2 weken een volledig overzicht, werden de openstaande punten gestructureerd aangepakt, en ging het vertrouwen in auditvoorbereiding merkbaar omhoog.

Compliance als strategisch voordeel

Waar veel kantoren compliance als een verplichting beschouwen, zien moderne makelaars het als een onderscheidende factor. Wie zijn werking vandaag al optimaliseert, bouwt aan:

• Betere klantrelaties
• Een professionelere uitstraling
• Hogere interne efficiëntie
• Een versterkte marktpositie

myFaro helpt u die stap te zetten — zonder extra tools, zonder complexe integraties, maar mét controle over wat er écht toe doet.

Klaar om zelf te ervaren hoe eenvoudig compliant werken kan zijn?

📽️ Vraag een demo aan of neem vrijblijvend contact op met ons team.

Samen zorgen we ervoor dat u klaar bent voor de volgende FSMA-controle — én veel meer dan dat.